{"id":20069,"date":"2023-09-23T13:03:28","date_gmt":"2023-09-23T16:03:28","guid":{"rendered":"http:\/\/informebahia.com\/site\/?p=20069"},"modified":"2023-09-23T13:03:30","modified_gmt":"2023-09-23T16:03:30","slug":"novo-software-detecta-lavagem-de-dinheiro-em-menos-de-1-segundo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/informebahia.com\/site\/2023\/09\/23\/novo-software-detecta-lavagem-de-dinheiro-em-menos-de-1-segundo\/","title":{"rendered":"Novo software detecta lavagem de dinheiro em menos de 1 segundo"},"content":{"rendered":"
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Imagem: ronstik \/ Shutterstock.com<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Cientistas da computa\u00e7\u00e3o desenvolveram uma nova ferramenta que possibilita a detec\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida e precisa de lavagem de dinheiro. O novo software \u00e9 capaz de analisar 50 milh\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es em menos de um segundo.<\/p>\n\n\n\n

Pesquisadores do Departamento de Inform\u00e1tica da King\u2019s College London criaram uma abordagem completamente inovadora para detectar a lavagem de dinheiro. Ela \u00e9 baseada em algoritmos que identificam rapidamente quando criminosos est\u00e3o dividindo uma grande quantia de dinheiro em m\u00faltiplas transa\u00e7\u00f5es menores entre diversas contas banc\u00e1rias, uma t\u00e9cnica conhecida como \u201csmurfing\u201d ou \u201cestrutura\u00e7\u00e3o\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Os algoritmos funcionam com base em dados provenientes de v\u00e1rias contas banc\u00e1rias, representadas como n\u00f3s em um grande e complexo gr\u00e1fico, e o software \u00e9 programado para focar na parte do gr\u00e1fico onde detecta a atividade mais suspeita. Por exemplo, se houver um dep\u00f3sito de um milh\u00e3o de libras, o software pode monitorar para onde essa exata quantia de dinheiro est\u00e1 sendo transferida. Ele tem a capacidade de identificar todas as combina\u00e7\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es relacionadas que ocorrem, mesmo se o dinheiro for dividido entre diferentes contas e despesas.<\/p>\n\n\n\n

Diferencial do novo software<\/strong><\/p>\n\n\n\n

  • A ferramenta foi detalhada em um artigo publicado nos anais da 2023 SIAM International Conference on Data Mining.<\/li>
  • Os principais pesquisadores, Huiping Chen e Grigorios Loukides, juntamente com Robert Gwadera e Solon Pissis, afirmam que o novo software \u00e9 mais de tr\u00eas vezes mais eficaz do que os m\u00e9todos de detec\u00e7\u00e3o atuais e tamb\u00e9m pode analisar quantidades maiores de dados.<\/li>
  • Os m\u00e9todos atuais de detec\u00e7\u00e3o de lavagem de dinheiro s\u00e3o baseados em regras ou em aprendizado de m\u00e1quina.<\/li>
  • Isso envolve alarmes automatizados de detec\u00e7\u00e3o de lavagem de dinheiro acionados por cen\u00e1rios de transa\u00e7\u00f5es \u201csuspeitas\u201d.<\/li>
  • Exemplos disso s\u00e3o dep\u00f3sitos excessivos em dinheiro ou processamento de grandes conjuntos de hist\u00f3ricos de transa\u00e7\u00f5es para identificar poss\u00edveis atividades de lavagem de dinheiro ao longo de linhas predefinidas.<\/li>
  • Esses m\u00e9todos podem ser ineficazes ou lentos para descobrir casos desse crime, especialmente com a pr\u00e1tica de smurfing.<\/li>
  • Ambos os m\u00e9todos existentes tamb\u00e9m exigem conhecimento espec\u00edfico do dom\u00ednio \u2014 por exemplo, um banco deve ter identificado ataques no passado com sucesso e os usados para detectar outros ataques.<\/li>
  • Se uma organiza\u00e7\u00e3o n\u00e3o tiver esses dados, o que pode acontecer ao lidar com m\u00e9todos de lavagem de dinheiro novos ou em evolu\u00e7\u00e3o, isso significa uma precis\u00e3o reduzida.<\/li><\/ul>\n\n\n\n

    \u201cA lavagem de dinheiro representa um grande desafio global. Desenvolver uma abordagem mais r\u00e1pida e eficaz para detectar essa atividade criminosa representa um grande avan\u00e7o na dire\u00e7\u00e3o certa para enfrentar o problema e fornecer seguran\u00e7a \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Huiping Chen, coautor principal do est\u00fadio<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Aplica\u00e7\u00f5es do software contra a lavagem de dinheiro<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    O Escrit\u00f3rio das Na\u00e7\u00f5es Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) estima que entre 2% e 5% do PIB global \u00e9 lavado a cada ano, o que corresponde a cerca de \u00a3632 bilh\u00f5es a mais de \u00a31,5 trilh\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

    \u201cDesenvolvemos um m\u00e9todo \u00f3timo que pode encontrar a melhor solu\u00e7\u00e3o poss\u00edvel para detectar as classifica\u00e7\u00f5es comuns de ataques de smurfing em milh\u00f5es de dados, em m\u00e9dia 3,2 vezes mais eficaz do que os m\u00e9todos de \u00faltima gera\u00e7\u00e3o atualmente utilizados. Nossa ferramenta tamb\u00e9m \u00e9 mais automatizada e permite uma an\u00e1lise muito mais r\u00e1pida dos dados do que o que est\u00e1 atualmente dispon\u00edvel. Ao permitir que especialistas em lavagem de dinheiro analisem vastas quantidades de dados mais rapidamente do que nunca, podemos capacit\u00e1-los a identificar atores com m\u00e1s inten\u00e7\u00f5es de forma eficiente. Estamos trabalhando agora para aprimorar ainda mais a ferramenta, com o objetivo de oferecer uma velocidade mais r\u00e1pida do que abordagens convencionais, mas com ainda maior precis\u00e3o.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Grigorios Loukides, coautor principal do estudo<\/em><\/p>\n\n\n\n

    O software da nova ferramenta \u00e9 de c\u00f3digo aberto e est\u00e1 dispon\u00edvel gratuitamente. Como pode ser usado com quantidades muito maiores de dados do que os m\u00e9todos de detec\u00e7\u00e3o convencionais, os pesquisadores afirmam que ele pode analisar grandes volumes de dados ao longo de longos per\u00edodos de tempo, filtrando e acionando um alarme para indicar ao banco quando detecta atividade suspeita.<\/p>\n\n\n\n

    A abordagem foi testada usando dados reais de um\u00a0banco\u00a0tcheco an\u00f4nimo e em casos fict\u00edcios baseados em previs\u00f5es de padr\u00f5es comuns e atividades presentes em casos de lavagem de dinheiro reais. Em ambas as situa\u00e7\u00f5es, os algoritmos foram capazes de detectar todos os padr\u00f5es suspeitos nas transa\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

    Os pesquisadores afirmam que a nova ferramenta tamb\u00e9m tem potencial de uso al\u00e9m da detec\u00e7\u00e3o de atividades financeiras suspeitas, pois poderia otimizar campanhas de\u00a0marketing. Assim, ela permitiria que varejistas encontrem e detectem os pacotes de produtos mais lucrativos, melhorando a precis\u00e3o dos dados de varejo em alta velocidade.<\/p>\n\n\n\n

    *Olhar Digital<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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